Aprender a invertir no es algo que sucede de la noche a la mañana. Es necesario que pases por una etapa de principiante para que te sumerjas en el mundo de las finanzas, las acciones y la bolsa de valores. Para hacer tu camino un poco más sencillo, en este post te explicaremos todo lo básico sobre cómo se aprende a invertir en la bolsa paso a paso.
Pero antes de empezar, te invito a que veas la entrevista que tuvimos con el especialista financiero Andrés Garza en Creadores podcast 👇
¿Qué es la bolsa de valores para principiantes?
La bolsa de valores es una institución donde las empresas proporcionan una parte de su propiedad a compradores, lo cual les ayuda a captar dinero para su crecimiento.
Dicho de una manera más fácil, la bolsa de valores es el lugar donde las empresas dividen su propiedad en acciones para que cualquier persona que lo desee pueda comprar una parte de ellas y ser parte de su crecimiento, al mismo tiempo que obtienen beneficios.
¿Cuántas bolsas de valores en el mundo existen?
Actualmente existen alrededor de 70 bolsas de valores en todo el mundo. La mayoría de los países con economías desarrolladas cuentan con una o varias bolsas de valores en donde empresas nacionales o con intereses en ese país cotizan sus acciones.
¿Cuál es el objetivo de invertir en la bolsa?
Los objetivos varían de inversionista a inversionista, y esto es lo que en primera instancia definirá el tipo de inversor que serán. Sin embargo, los objetivos más comunes de invertir en la bolsa son:
Para mantener el dinero seguro
La idea a largo plazo es hacer que el dinero que con tanto esfuerzo te has ganado, no se erosione con el tiempo. Por eso, uno de los objetivos principales de muchos inversionistas hoy en día es mantener su dinero seguro de los problemas económicos mundiales como la inflación, la cual puede desaparecer los ahorros de las personas si no se preparan para ello.
Para hacer que el dinero crezca
Muchos inversionistas lo único que desean es hacer crecer su capital a través de un portafolio de inversiones bien estructurado con posiciones atractivas y un buen margen de ganancias a largo plazo.
Los inversores que tienen en mente este objetivo generalmente invierten en acciones de alto riesgo pero con altos márgenes de ganancia, fondos mutuos, bienes raíces, materias primas, etc.
Para mantener constante el flujo de dinero
Otro objetivo muy común de los inversionistas es hacerlo para generar una fuente constante de ingresos “secundarios”.
Algunos otros objetivos incluyen ahorro para la jubilación, alcanzar metas financieras específicas, minimizar la carga tributaria, etc.
¿Cómo aprender a invertir en la bolsa paso a paso?
Lo primero que debes saber es que el mundo de las inversiones inteligentes está lleno de análisis.
No es lo mismo analizar a una empresa, su historia y sus proyecciones para posteriormente invertir en ella, que invertir en ella sin hacer un análisis previo simplemente haciendo una especulación, es decir, esperando a que las acciones de esa empresa suban porque sí.
Por eso, nuestro primer consejo para que aprendas a cómo invertir inteligentemente es que investigues absolutamente todo sobre finanzas y libertad financiera.
Ahora, para invertir en la bolsa necesitas realizar los siguientes pasos:
1. Identifica cuál es tu perfil de inversor
Existen tres perfiles de inversores básicos: inversor conservador, moderado y agresivo. Investiga las características de cada uno de ellos y decide con base a tu criterio en cuál de ellos encajarías mejor.
Así también identificarás cuál es tu tolerancia al riesgo, ya que los diferentes tipos de acciones en el que invertirás según tu perfil de inversor tienen distintos niveles de riesgo.
2. Debes tener suficientes ahorros para tu día a día
Entre las primeras cosas que debes saber sobre cómo invertir en la bolsa es que no es viable bajo ninguna circunstancia invertir dinero que podrías llegar a necesitar en un futuro próximo, ya que la volatilidad de los precios podría hacer que te quedes sin nada.
Por eso, nosotros te recomendamos que realices un presupuesto para tus primeras inversiones.
3. Abre una cuenta en un broker de confianza
Existen muchos broker en línea, pero nosotros te recomendamos que investigues muy bien la historia de cada uno de ellos, así como también la legalidad de sus regulaciones. A fin de cuentas, el broker que elijas en muchos casos dependerá de dónde quieras realizar tus inversiones.
4. Aprende a diversificar para reducir riesgos
Los inversores más exitosos diversifican su portafolio de inversiones para reducir que el riesgo de rendimiento de una acción en específica perjudique de gran manera sus inversiones.
5. Elige qué acción quieres comprar y la bolsa donde quieres comprar
Esto lo realizas ya dentro de tu bróker una vez que has transferido dinero a él. Luego de ello solo deberás de lanzar una orden de compra cuando la bolsa de valores esté abierta y ya habrás comprado tu primera acción.
Aprender a invertir desde cero en muchas ocasiones es una cuestión de ensayo y error. Lo ideal sería que pudieras tener un mentor, esa persona que ya es una experta en inversiones y te puede guiar para tomar las decisiones más acertadas basándose en su experiencia.
Lo mejor de todo es que no estás llegando tarde, pues las inversiones en la bolsa se tratan de una carrera a largo plazo, por lo que puedes empezar en cualquier momento.
